El CRM y gestor documental de todo el proceso de crédito
Clientes, documentos, tareas y aprobaciones en una sola capa que acompaña las cinco etapas del proceso —desde el primer contacto hasta la recuperación— con trazabilidad completa.
Qué incluye
Seis capacidades sobre una misma información
No son seis herramientas sueltas: todas trabajan sobre el mismo cliente y el mismo expediente.
Gestión de clientes
La ficha del socio o cliente en un solo lugar: contactos, historial de interacciones y estado dentro del proceso, sin importar por qué canal haya llegado.
Gestión de documentos
El expediente digital de cada operación —solicitudes, respaldos, autorizaciones— asociado al cliente y disponible para quien lo necesite.
Tareas y aprobaciones
Cada paso tiene responsable y plazo. Las aprobaciones quedan registradas con quién las hizo y cuándo, en vez de vivir en correos sueltos.
Trazabilidad y auditoría
Bitácora de lo que ocurrió en cada operación, de punta a punta, para responder ante auditoría interna y ante el organismo de control.
Reportes y dashboards
Qué se está gestionando, quién lo tiene y en qué etapa está detenido, con la información al día en lugar de consolidada a fin de mes.
Workflows automatizados
Las rutas del proceso se configuran una vez y se ejecutan solas: asignaciones, recordatorios y pasos siguientes según lo que decidió el negocio.
Transversal
Presente en las cinco etapas, no solo al inicio
El proceso de crédito cambia de etapa varias veces; el cliente es siempre el mismo. CRM360 es la capa que no se interrumpe.
Canales de atención
Cada contacto entra al CRM con su origen, sin importar si llegó por web, app, WhatsApp, call center o sucursal.
Admisión y datos
La captura y actualización de datos y el expediente documental quedan asociados al cliente desde el primer momento.
Decisión
La solicitud avanza por su workflow con las aprobaciones registradas y los tiempos a la vista.
Resultado
La decisión y sus condiciones quedan en el expediente, con la trazabilidad completa de cómo se llegó a ella.
Seguimiento y cobranza
La relación con el cliente continúa en el mismo lugar: tareas, compromisos y todo el historial previo.
Integración
Conectado con el resto del ecosistema
Cada módulo aporta su parte al mismo expediente, en lugar de mantener su propia copia del cliente.
Con GaranCore
La información única y confiable del socio alimenta la ficha del cliente en el CRM.
Con Plataforma 360
Los datos públicos y las fuentes externas quedan adjuntos a la operación como respaldo.
Con MotorCognitivo360
La decisión del motor entra al expediente con su sustento, lista para auditoría.
Con AMC 360
Las campañas y precalificaciones del análisis masivo se gestionan como tareas sobre clientes reales.
Con Cobra-ble
Los compromisos de pago y la gestión de cobranza se apoyan en el mismo historial del cliente.
Un solo expediente
Ninguna etapa arranca de cero: lo que se registró antes acompaña al cliente por todo el proceso.
Preguntas frecuentes
Sobre CRM360
¿En qué se diferencia de un CRM comercial cualquiera?
CRM360 está construido sobre el proceso de crédito, no sobre un embudo de ventas genérico. Comparte la información del socio con el resto del ecosistema —GaranCore, Plataforma 360, MotorCognitivo360, AMC 360 y Cobra-ble— y su expediente documental y su bitácora están pensados para responder ante auditoría y ante el organismo de control.
¿Puedo contratarlo solo, sin el resto del ecosistema?
Sí. Cada producto del ecosistema puede activarse de forma independiente. CRM360 rinde más cuando comparte datos con los demás módulos, pero no depende de que estén todos contratados.
¿Cumple con la LOPDP?
Sí. Como todo el ecosistema, está diseñado para cumplir con la Ley Orgánica de Protección de Datos Personales del Ecuador: consentimiento informado, encriptación en tránsito y reposo, controles de acceso por rol y trazabilidad completa. El grupo cuenta con certificación ISO 27701 de privacidad.
¿Cuánto tarda la implementación?
La integración es por módulos y se realiza en semanas, no en meses. Los workflows y las aprobaciones se configuran según cómo trabaja hoy su institución.
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